사기금융범죄 / 피해 사실·상담 준비
가상계좌 이용 사기
입금은 됐는데
누구에게 간 돈인지 모르겠다면
가상계좌는 거래대금을 구분하는 결제 수단이므로 계좌 형식만으로 사기라고 단정하지 않습니다. 누구의 설명을 믿고 무엇을 구매하거나 투자하려 했는지, 실제 공급이 있었는지가 출발점입니다. 은행에 표시된 이름과 판매자 이름이 다르다는 사정은 추가 확인할 자료입니다.
CHECK 01
가상계좌 자체가 사기는 아닙니다
가상계좌는 거래대금을 구분하는 결제 수단이므로 계좌 형식만으로 사기라고 단정하지 않습니다. 누구의 설명을 믿고 무엇을 구매하거나 투자하려 했는지, 실제 공급이 있었는지가 출발점입니다. 은행에 표시된 이름과 판매자 이름이 다르다는 사정은 추가 확인할 자료입니다.
CHECK 02
주문과 입금을 연결합니다
입금확인증에 있는 일시·금액과 주문번호, 결제 화면을 함께 보존하세요. 대화를 캡처할 때는 계좌를 안내한 앞뒤 문장과 계정 주소도 남깁니다. 입금 내역만 있으면 거래 목적이나 상대방의 설명을 확인하기 어려울 수 있습니다.
CHECK 03
결제대행과 판매자를 구별합니다
결제창 운영자, 계좌 발급 주체, 실제 돈을 받은 거래 상대방이 같다고 가정하지 않습니다. 확보한 표시를 그대로 정리하고 금융기관이나 수사기관을 통해 확인할 부분을 나눕니다. 다른 고객 정보나 계정에 임의 접근해서는 안 됩니다.
CHECK 04
추가 입금을 요구받았다면
출금이나 취소를 위해 다시 송금하라는 연락은 원문을 보존하고 요구 근거부터 확인합니다. 피해 회수 요청과 형사 신고는 같은 절차가 아닙니다. 상담에는 주문 자료와 입금 내역, 추가 요구를 가져오시면 확인할 주체와 자료의 순서를 정할 수 있습니다.
BEFORE WE TALK
상담 전에 여기까지 확인해 보세요.
준비가 덜 됐어도 상담을 요청할 수 있습니다. 아래 체크는 화면에서만 표시되며 저장·전송되지 않습니다.
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가상계좌 이용 사기 관련 질문
입금 자료는 무엇과 연결해야 하나요?
입금확인증에 있는 일시·금액과 주문번호, 결제 화면을 함께 보존하세요. 대화를 캡처할 때는 계좌를 안내한 앞뒤 문장과 계정 주소도 남깁니다. 입금 내역만 있으면 거래 목적이나 상대방의 설명을 확인하기 어려울 수 있습니다.
계좌 명의와 판매자가 다르면 어떻게 보나요?
결제창 운영자, 계좌 발급 주체, 실제 돈을 받은 거래 상대방이 같다고 가정하지 않습니다. 확보한 표시를 그대로 정리하고 금융기관이나 수사기관을 통해 확인할 부분을 나눕니다. 다른 고객 정보나 계정에 임의 접근해서는 안 됩니다.
WHY LAW FIRM
의뢰인을 위해, WHY는 끝까지 묻고 끝까지 답합니다.
안병민 대표변호사 · 고려대학교 법과대학 · 제38회 사법시험 합격 · 사법연수원 제28기 수료
사실관계와 자료를 살피고, 지금 필요한 대응 방향과 맡길 업무를 함께 확인합니다.
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법률사무소 와이 · 안병민 대표변호사
서울 서초구 서초중앙로 114, 일광빌딩 6층
근거와 안내 범위
콘텐츠 편집: 스튜디오피엘 · 작성: 2026-10-13.
이 안내는 일반적인 법률 정보입니다. 구체적인 적용은 행위 시점의 법령과 사실관계에 따라 달라지므로, 본인 사건의 기록과 함께 확인해야 합니다.
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